- La 7.ª encuesta del BEI sobre la financiación en África pone de relieve los distintos retos que encara el sector
- Las empresas dirigidas por mujeres muestran una mayor innovación
- Los riesgos climáticos suponen una amenaza para las instituciones financieras en todo el continente
- Las principales conclusiones del informe de 2023 se han presentado en Lusaka
El Banco Europeo de Inversiones ha publicado hoy la «Financing in Africa Survey 2023» (Encuesta sobre financiación en África 2023), que ofrece una perspectiva única sobre el cambiante panorama financiero del continente africano. En este análisis en profundidad, realizado en colaboración con 33 bancos punteros del continente, se abordan los distintos retos que afronta el sector bancario africano y se confirma su resiliencia.
El informe «Finance in Africa» (Las finanzas en África) de este año se ha presentado en la Southern Africa SME Banking and Microfinance Academy (Academia de banca y microfinanciación para pymes de África Austral) del BEI en Lusaka (Zambia), que reúne a más de un centenar de dirigentes del sector. En la última década, el BEI ha proporcionado más de 13 000 millones de euros para apoyar la inversión en el sector privado en todo el continente, en colaboración con la banca y las instituciones financieras africanas.
Con relación a las conclusiones, Thomas Östros, vicepresidente del BEI, destacó que «La Encuesta sobre financiación en África 2023 pone de relieve la importancia fundamental de garantizar que los bancos africanos cuenten con los medios para apoyar la inversión transformadora del sector privado. El BEI mantiene el compromiso de colaborar con nuestros socios para hacer frente a los retos descritos en este informe, y estimular el crecimiento sostenible del sector financiero en África».
En palabras del vicepresidente del BEI Ambroise Fayolle, «Las primeras operaciones del BEI en África se remontan casi 60 años atrás y en la actualidad está presente en 52 países repartidos por todo el continente. Los préstamos a las instituciones financieras son un elemento clave de nuestro apoyo al desarrollo del sector privado y el análisis de nuestro informe "Finance in Africa" nos permite comprender mejor cuáles son los verdaderos retos, aprovechando nuestra implicación y nuestras relaciones a largo plazo en los mercados africanos locales».
Como ha asegurado Debora Revoltella, economista jefa del BEI, «Las métricas del sector bancario han mantenido su resiliencia en los últimos años y la rentabilidad está mejorando. Sin embargo, los bancos siguen estando preocupados por el coste de la financiación y su disponibilidad, y prevén endurecer las condiciones del crédito, pese a que mantienen su deseo de incrementar la concesión de préstamos».
Por primera vez, el informe incluye un índice de condiciones financieras elaborado para África. Este revela que las condiciones financieras se han endurecido en los dos últimos años, al subir los tipos de interés, pero debilitarse los tipos de cambio. El índice complementario del BEI sobre gravedad del efecto expulsión, que refleja el grado de competencia entre los prestatarios privados y las autoridades públicas nacionales por los préstamos bancarios, indica que las presiones del efecto expulsión siguen siendo altas.
Pese a estos desafíos, según la encuesta de este año, la banca africana muestra una notable resiliencia. La subida de los tipos de interés y el aumento de los volúmenes de actividad han propiciado un considerable crecimiento de los beneficios. No obstante, todavía persisten problemas como el coste de las divisas extranjeras y los gastos asociados con la emisión de deuda en monedas fuertes.
Si bien los préstamos dudosos siguen generando inquietud, se observa una nueva tendencia positiva de reducción de los préstamos a empresas y a pymes en proceso de reestructuración o sujetas a una moratoria.
De los bancos subsaharianos encuestados, un admirable 90 % invierte de forma activa en servicios digitales y capacitación del personal. Este compromiso es un reflejo del reconocimiento del potencial transformador de la digitalización bancaria por parte del sector, lo cual se espera que impulse la innovación y la eficiencia.
En el informe se analiza específicamente el hecho de que las empresas con mujeres al mando, en particular las dirigidas por mujeres, muestran prácticas de gestión superiores y son más propensas a la innovación. Este dato pone de relieve la importancia de promover la diversidad en los puestos de mando dentro del sector bancario africano.
«Según nuestros análisis, es más probable que una empresa bien gestionada esté dirigida por mujeres. Las empresas dirigidas por mujeres suelen invertir en innovación, exportar bienes y servicios y ofrecer capacitación a sus empleados. Nuestra encuesta sobre la banca africana revela además que los préstamos a empresas dirigidas por mujeres tienen más probabilidades de ser devueltos», ha añadido Debora Revoltella.
Además, la encuesta destaca que la banca africana sigue estando expuesta a riesgos climáticos físicos debido a los préstamos contraídos tanto con entidades soberanas como con los sectores de actividad. El informe demanda que se apliquen prácticas de financiación sostenible para mitigar eficazmente estos riesgos.
EIB Global es la rama especializada del Grupo BEI dedicada a incrementar el impacto de las asociaciones internacionales y la financiación del desarrollo. EIB Global está diseñado para fomentar una asociación más sólida y específica en el seno del Equipo Europa, junto con otras instituciones financieras de desarrollo y la sociedad civil. EIB Global acerca el Grupo a los ciudadanos, las empresas y las instituciones locales a través de nuestras oficinas en todo el mundo.
