- Das Programm soll zinsgünstige Kredite im Volumen von mehr als 600 Millionen Euro für den privaten umweltfreundlichen Wohnungsbau und energetische Modernisierungen in Deutschland ermöglichen
- Die Europäische Investitionsbank unterstützt das Kreditprogramm durch eine Garantie für eine Mezzanine-Tranche im Gesamtbetrag von 150 Millionen Euro für eine Verbriefung von Konsumentenkrediten der Deutschen Bank. Die daraus entstehenden Vorteile gibt die Deutsche Bank an die Kunden weiter.
- Die Deutsche Bank bietet dazu jetzt in ihrer Privatkundenbank über die Deutsche Bank und die DSL Bank vergünstigte Darlehen an. Ab voraussichtlich Anfang Juni sind entsprechende Produkte auch über die BHW Bausparkasse erhältlich
Die Europäische Investitionsbank Gruppe, bestehend aus der Europäischen Investitionsbank und dem Europäischen Investitionsfond, und die Deutsche Bank wollen über eine Vereinbarung den privaten umweltfreundlichen Wohnungsbau und energetische Modernisierungen in Deutschland fördern. Ziel ist es, Privatpersonen in Deutschland durch die Vergabe von zinsgünstigen Krediten zu unterstützen, in den Neubau von umweltfreundlichem Wohnraum oder in die klimafreundliche und besonders energieeffiziente Modernisierung ihrer Immobilien zu investieren.
Die EIB-Gruppe ermöglicht die günstigeren Konditionen durch eine synthetische Verbriefung von Konsumentenkrediten der Deutschen Bank. Die Transaktion setzt Eigenkapital der Deutschen Bank frei. Die mit der Transaktion verbundenen Vorteile gibt die Deutsche Bank in Form von vergünstigten Baufinanzierungsdarlehen an die Kunden weiter. Die Verbriefung fällt unter den in der Europäischen Verbriefungsverordnung genehmigten Rahmen für einfache, transparente und standardisierte Verbriefungen (STS).
Die Deutsche Bank vergibt die vergünstigten Kredite in ihrer Privatkundenbank über die Deutsche Bank, die DSL Bank und voraussichtlich ab Anfang Juni auch über die BHW Bausparkasse. Die Zinsvergünstigung beträgt derzeit 0,2 Prozentpunkte p.a. gegenüber der Standardkondition für die gesamte erste Sollzinsbindung, sofern diese mindestens fünf Jahre beträgt.
Wer einen solchen Kredit bekommen möchte, muss mit Blick auf die Umweltfreundlichkeit besonders anspruchsvolle Kriterien erfüllen. Eine Modernisierungs-Investition muss beispielsweise eine Senkung des Primärenergiebedarfs der Bestandsimmobilie um mindestens 30 Prozent erzielen.
Insgesamt sollen durch die Zusammenarbeit zinsgünstige Kredite im Volumen von mehr als 600 Millionen Euro vergeben werden, um den privaten umweltfreundlichen Wohnungsbau in Deutschland zu fördern.
„Umweltfreundliches Wohnen hat für die Menschen oberste Priorität, weil es ihnen hilft, Energiekosten zu senken und ihren Komfort und ihr Wohlbefinden zu steigern", sagte die für Deutschland zuständige EIB-Vizepräsidentin Nicola Beer. „Unsere Zusammenarbeit mit der Deutschen Bank wird es Tausenden von Haushalten in Deutschland ermöglichen, umweltfreundliche Wohnungen zu bauen oder die Klimabilanz bestehender Häuser zu verbessern.
„Wir sind immer auf der Suche nach Möglichkeiten, den grünen Wandel zu beschleunigen", sagte EIF-Geschäftsführerin Marjut Falkstedt. „Unsere Transaktion mit der Deutschen Bank ist ein hervorragendes Beispiel dafür. Sie wird Finanzmittel für Menschen bereitstellen, die die Nachhaltigkeit der Wohnungen und Häuser, in denen sie leben oder die sie zu bauen planen, verbessern möchten. Das ist eine gute Nachricht für sie und für Deutschland."
Achim Kuhn, Leiter Produktmanagement der Deutschen Bank, fügte hinzu: „Durch die wichtige Kooperation mit der EIB-Gruppe können wir unser Baufinanzierungsgeschäft ausbauen und den Kunden zusätzliche Finanzierungsmöglichkeiten anbieten. Mit den besonders günstigen Konditionen können wir gezielt Privatkunden unterstützen, die in besonders energieeffizientes Wohnen investieren wollen. Als verlässlicher Partner unserer Kunden gehen wir so gemeinsam einen großen Schritt voran, um Energieverbrauch und CO²-Emissionen zu senken und unsere Umwelt zu schützen."
Hintergrundinformationen
Die Europäische Investitionsbank (EIB) ist die Einrichtung für langfristige Darlehen der Europäischen Union und gehört ihren Mitgliedstaaten. Sie finanziert solide Investitionen, die zu den politischen Zielen der EU beitragen. EIB-Projekte stärken die Wettbewerbsfähigkeit, treiben Innovationen voran, fördern nachhaltige Entwicklung, stärken den sozialen und territorialen Zusammenhalt und unterstützen einen gerechten und schnellen Übergang zur Klimaneutralität.
Der Europäische Investitionsfonds (EIF) ist Teil der Europäischen Investitionsbank-Gruppe. Seine Aufgabe ist es, Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KMU) in Europa zu unterstützen, indem er ihnen den Zugang zu Finanzmitteln erleichtert. Der EIF konzipiert und entwickelt Risiko- und Wachstumskapital, Garantien und Mikrofinanzierungsinstrumente, speziell für dieses Marktsegment.
Die Deutsche Bank bietet vielfältige Finanzdienstleistungen an – vom Zahlungsverkehr und dem Kreditgeschäft über die Anlageberatung und Vermögensverwaltung bis hin zu einem fokussierten Kapitalmarktgeschäft. Sie bedient Privatkunden, mittelständische Unternehmen, Konzerne, die Öffentliche Hand und institutionelle Anleger. Die Deutsche Bank ist die führende Bank in Deutschland mit starken europäischen Wurzeln und einem globalen Netzwerk.
Die BHW Bausparkasse ist mit über zwei Millionen Kunden eine der größten privaten Bausparkassen und Baufinanzierer in Deutschland. Das Unternehmen gehört zur Deutschen Bank und bildet mit seinem Kreditgeschäft und seiner Fachkompetenz eine solide Säule im Privatkundengeschäft der Bank. Mit den beiden Kerngeschäftsfeldern Bausparen und Baufinanzierung hilft die BHW Bausparkasse seit Jahrzehnten vielen Menschen, sicher in die eigenen vier Wände zu ziehen.
Die DSL Bank – eine Niederlassung der Deutsche Bank AG ist auf private Immobilienfinanzierungen spezialisiert und hat sich als einer der besten Baufinanzierer Deutschlands etabliert. Zusätzlich bietet sie eine Vielzahl an Privatkrediten an. Als Partnerbank der Finanzdienstleister konzentriert sich die DSL Bank auf die Zusammenarbeit mit Finanzdienstleistern. Mithilfe dieses weitreichenden Netzes ist sie immer nah an ihren Kunden und kann ihre Angebote und Services optimal anpassen.