Die EIB-Gruppe, die aus der Europäischen Investitionsbank (EIB) und dem Europäischen Investitionsfonds (EIF) besteht, hat mit Santander eine Verbriefungstransaktion über 183 Millionen Euro unterzeichnet, um in Portugal neue Investitionen in Energieeffizienz zu fördern. Ziel sind die energetische Sanierung von Gebäuden und die Errichtung von Neubauten nach hohen Energieeffizienzstandards. Die Operation knüpft an eine ähnliche Transaktion beider Banken aus dem Jahr 2023 an.
Im Rahmen der neuen Vereinbarung stellt die EIB-Gruppe Santander eine Garantie über 91,6 Millionen Euro. Dadurch kann Santander den doppelten Betrag – also 183 Millionen Euro – für neue, grüne Hypotheken vergeben.
Sie gehen an Privathaushalte, Eigentümergemeinschaften sowie kleine, mittlere und Midcap-Unternehmen. Santander erhält derzeit auch Beratung im Rahmen der Green-Gateway-Initiative, mit der die EIB die Ermittlung und Prüfung von Umweltprojekten unterstützt und entsprechende Informationen bereitstellt.
Die geförderten Projekte profitieren von günstigen Krediten. Sie sollen den CO2-Ausstoß verringern, die Luftqualität verbessern und die Klimaresilienz fördern. Finanziert werden Projekte mit Investitionskosten von bis zu 25 Millionen Euro. Die jeweilige Finanzierung im Höchstbetrag von 12,5 Millionen Euro hat eine Mindestlaufzeit von zwei Jahren
Jean-Christophe Laloux, EIB-Direktor mit Generalvollmacht, zuständig für Finanzierungen und Beratung in der EU: „Durch die Partnerschaft steht mehr Geld für energieeffizienten Wohnraum in Portugal zur Verfügung. Das entspricht unserem Ziel als EU-Klimabank, in diesem Bereich mehr zu tun.“
Amílcar Lourenço, Vorstandsmitglied von Santander in Portugal: „Mit der neuen Transaktion unterstreicht Santander, dass die Bank zusammen mit ihren Kunden – Privaten wie Unternehmen – die bestmöglichen Finanzierungslösungen für sie finden will. Bei dieser Verbriefung geht es vor allem um nachhaltige Projekte, die uns bei der Klimawende einen Schritt voranbringen.“
Alessandro Tappi, Chief Investment Officer des EIF: „Die Transaktion fördert die Energiewende in Portugal. Santander wird damit neue Investitionen in die Energieeffizienz finanzieren. Gleichzeitig fördern wir den Verbriefungsmarkt entsprechend den Spar- und Investitionszielen der Europäischen Union.“
Hintergrund
Die EIB
Die Europäische Investitionsbank (EIB) ist die Einrichtung der Europäischen Union für langfristige Finanzierungen. Ihre Anteilseigner sind die Mitgliedstaaten. Sie vergibt Mittel für Investitionen, die zu den Kernzielen der EU beitragen. EIB-Projekte stärken die Wettbewerbsfähigkeit, eine nachhaltige Entwicklung und den sozialen und territorialen Zusammenhalt. Sie fördern Innovationen und beschleunigen den Übergang zur Klimaneutralität.
Die Europäische Investitionsbank-Gruppe (EIB-Gruppe), zu der die Europäische Investitionsbank (EIB) und der Europäische Investitionsfonds (EIF) gehören, hat 2023 in Portugal Finanzierungen von 2,1 Milliarden Euro unterzeichnet. Rund die Hälfte dieser Mittel flossen an kleinere, mittlere und Midcap-Unternehmen. Insgesamt unterzeichnete die EIB-Gruppe 2023 neue Finanzierungen von 88 Milliarden Euro.
Der EIF
Der Europäische Investitionsfonds (EIF) gehört zur Europäischen Investitionsbank-Gruppe. Seine Aufgabe besteht im Wesentlichen darin, kleinsten sowie kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in Europa den Zugang zu Finanzierungsmitteln zu erleichtern. Das Angebot des EIF umfasst Risiko- und Wachstumskapital, Garantien und Mikrofinanzprodukte. Damit trägt er zu wichtigen Zielen der EU bei wie Wettbewerbsfähigkeit und Wachstum, Innovation und Digitalisierung, soziale Wirkung, Kompetenzen und Humankapital, Klimaschutz und ökologische Nachhaltigkeit.
Santander Portugal
Santander Portugal ist eine führende Bank im portugiesischen Finanzsystem. Sie hat es sich zur Aufgabe gemacht, zur Entwicklung von Menschen und Unternehmen beizutragen. Die Bank betreut etwa drei Millionen Kundinnen und Kunden. Sie will die beste offene Plattform für Finanzdienstleistungen bieten, verantwortungsbewusst handeln und sich das Vertrauen von Partnern, Kunden, Anteilseignern und der Gesellschaft erarbeiten.
Santander ist gemessen am Kreditvolumen die größte Privatbank in Portugal. Sie hat eine besonders starke Position bei Hypotheken- und Firmenkrediten und überzeugt durch eine hohe Rentabilität und Effizienz, wie ihre Eigenkapitalrendite von 23,9 Prozent im September 2024 beweist. Wie stark ihre Bilanz ist, zeigt sich an den hohen Eigenkapitalquoten: Die harte Kernkapitalquote lag im September 2024 bei 16,7 Prozent und damit über der SREP-Kapitalanforderung von 8,4 Prozent. Auch die Qualität des Kreditportfolios ist hoch (1,7 Prozent notleidende Kredite).
Mit ihrer aktuellen Digitalisierungsstrategie will die Bank die Prozesse vereinfachen und durch Innovation ihren Kunden einen persönlicheren Service und eine optimale Kundenerfahrung bieten.