- Operazione di cartolarizzazione sintetica in cui il FEI (Fondo Europeo degli Investimenti) rilascia una garanzia su una tranche mezzanina da circa 94 milioni di euro, con una controgaranzia della BEI.
- Intervento Gruppo BEI con obiettivo al 100% Green e, per la prima volta in Italia, dedicato a famiglie e privati.
- Negli ultimi cinque anni, il Gruppo BEI e il Gruppo BNP Paribas in Italia hanno siglato operazioni per un totale di quasi 400 milioni di euro.
Sostenere le famiglie e i privati nei progetti di efficientamento energetico e produzione di energia alternativa per le loro abitazioni. Questi sono gli obiettivi principali della recente operazione di cartolarizzazione sintetica annunciata da Gelsomina Vigliotti, Vicepresidente della BEI, e Marco Tarantola, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Findomestic Banca.
Pur mantenendo la struttura e la natura operativa della collaborazione commerciale tra il Gruppo BEI e il Gruppo BNP Paribas in Italia, l’intesa con Findomestic introduce caratteristiche di politica pubblica del tutto nuove e senza precedenti nella storia della BEI per il mercato finanziario italiano. È infatti un intervento di garanzia del Gruppo BEI dedicato totalmente a progetti green, i cui promotori sono le famiglie e i privati, che beneficeranno di una riduzione sugli interessi nei finanziamenti che Findomestic concederà, per l’acquisto e l’installazione di apparecchiature per l’efficientamento energetico e la produzione di energia solare a uso domestico su tutto il territorio italiano.
Nel dettaglio, la struttura dell’accordo consiste in un un'operazione di cartolarizzazione sintetica, che non prevede la cessione di asset, relativa ad un portafoglio di prestiti retail performing di Findomestic di 855 milioni di euro, in cui il Fondo europeo per gli investimenti (FEI, parte del Gruppo BEI) interviene rilasciando una garanzia sulla tranche mezzanina da circa 94 milioni di euro, con una controgaranzia della BEI. Questo meccanismo consente a Findomestic di liberare capitale regolamentare e poter erogare nuovi finanziamenti seguendo i criteri di Sostenibilità ambientale definiti con la BEI, per un plafond complessivo di 250 milioni di euro.
Questa operazione consolida ulteriormente il rapporto tra il Gruppo BEI e il Gruppo BNP Paribas in Italia. È infatti la quarta iniziativa conclusa nel 2024 tra i due istituti, seguendo l’accordo siglato a luglio tra la BEI e BNL, che ha stanziato 400 milioni di euro per fornire nuova liquidità alle imprese, includendo una componente green pari al 25%.
Gelsomina Vigliotti, Vicepresidente della BEI, ha dichiarato: "Per la prima volta in Italia, il Gruppo BEI investe direttamente sul credito delle famiglie italiane, con un intervento volto a ridurre i costi dei finanziamenti per progetti di efficientamento energetico e produzione di energia solare a uso domestico. Questa nuova iniziativa rappresenta un modello che ci auguriamo di poter replicare ulteriormente in Italia, contribuendo a promuovere la transizione energetica delle famiglie e dei privati e rafforzando il legame tra la BEI, l’Europa e i cittadini.”
“Abbiamo realizzato insieme al Gruppo BEI – afferma Marco Tarantola, amministratore delegato e direttore generale di Findomestic Banca - un’operazione unica in Italia che ci permette di condividere concretamente con i nostri clienti e partner gli obiettivi di sostenibilità che, come Banca, perseguiamo da anni. Anche grazie a questo accordo, Findomestic offrirà ancora più strumenti per supportare famiglie e privati nella realizzazione dei loro progetti d’acquisto orientati all’efficientamento energetico e alla riduzione dell’impatto sull’ambiente, contribuendo così alla transizione ecologica e alla costruzione di un futuro più sostenibile”.
“Attraverso la nostra partnership con Findomestic, il FEI è entusiasta di aprire nuove opportunità alle famiglie italiane per investire in soluzioni sostenibili. Questa iniziativa non solo rende i finanziamenti più accessibili, ma promuove anche l'innovazione nel campo dell'efficienza energetica e delle energie rinnovabili a livello domestico”. Ha dichiarato Marjut Falkstedt, Capo esecutivo del FEI.
Informazioni generali
La Banca europea per gli investimenti (BEI) è l'istituzione di finanziamento a lungo termine dell'Unione Europea, di proprietà dei suoi Stati membri. Finanzia investimenti che contribuiscono agli obiettivi politici dell'UE. I progetti della BEI rafforzano la competitività, stimolano l'innovazione, promuovono lo sviluppo sostenibile, migliorano la coesione sociale e territoriale e supportano una transizione giusta e rapida verso la neutralità climatica. Il Gruppo BEI, che include anche il Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI), ha firmato un totale di 88 miliardi di euro in nuovi finanziamenti per oltre 900 progetti nel 2023. Questi impegni dovrebbero mobilitare circa 320 miliardi di euro in investimenti, supportando 400.000 aziende e 5,4 milioni di posti di lavoro. Negli ultimi cinque anni, il Gruppo BEI ha erogato finanziamenti a favore di progetti in Italia per più di 58 miliardi di euro. Tutti i progetti finanziati dal Gruppo BEI sono in linea con l'Accordo di Parigi sul clima. Il Gruppo BEI non finanzia investimenti in combustibili fossili. Siamo sulla buona strada per mantenere il nostro impegno a sostenere 1 trilione di euro in investimenti per la sostenibilità climatica e ambientale nel decennio fino al 2030, come promesso nella nostra Climate Bank Roadmap. Oltre la metà dei finanziamenti annuali del Gruppo BEI supporta progetti che contribuiscono direttamente alla mitigazione dei cambiamenti climatici, all'adattamento e a un ambiente più sano. Circa la metà dei finanziamenti della BEI all'interno dell'Unione Europea è destinata alle regioni di coesione, dove il reddito pro-capite è inferiore
Findomestic Banca opera al servizio di oltre tre milioni di clienti, ai quali si rivolge per proporre soluzioni di credito, assicurative, di risparmio e di daily banking grazie a conti correnti dedicati. Presente in tutta Italia, Findomestic ispira la propria attività ai principi della Responsabilità Sociale, promuovendo un approccio al credito sostenibile e responsabile, per sviluppare una relazione di lungo periodo con il Cliente, con i Partner, e con tutti i suoi stakeholders. Partecipata al 100% da BNP Paribas Personal Finance, Findomestic è parte del Gruppo BNP Paribas presente in più di 70 paesi, con oltre 189.000 collaboratori, dei quali oltre 146.000 in Europa.