Lituanie : nouvelle mobilisation financière pour Siauliu Bankas à l’appui de prêts en faveur de l’efficacité énergétique

• Première garantie de la BEI couvrant des investissements continus dans le cadre du programme de modernisation d’immeubles collectifs de l’État lituanien, après d’importants investissements déjà réalisés au titre du fonds de participation Jessica et du fonds de fonds Jessica II.
• Cette garantie permettra la rénovation de plus de 500 immeubles collectifs, avec, à la clé, un renforcement de l’efficacité énergétique, ce qui contribuera à une amélioration des conditions de vie de 14 000 ménages.

La Banque européenne d’investissement (BEI) et Siauliu Bankas ont signé un accord de garantie pour la poursuite et le renouvellement des financements de cette dernière à l’appui de la rénovation énergétique d’immeubles collectifs en Lituanie. La BEI accordera ainsi une garantie de 30 millions d’EUR au titre du Fonds européen de développement régional (FEDER) pour un portefeuille de 150 millions d’EUR qui permettra à Siauliu Bankas d’accorder des prêts aux propriétaires en vue de la modernisation de leurs logements.

Sur le plan technique, cette opération est la première garantie consentie au titre du Fonds à effet de levier pour la Lituanie créé en 2016 pour maximiser les fonds disponibles pour le programme de modernisation, une priorité essentielle des autorités du pays. Grâce à ce mécanisme, la situation financière de la Lituanie a évolué : du recours à des intermédiaires financiers pour le décaissement de fonds nationaux et du FEDER, on est passé à une garantie adossée au FEDER en faveur des banques, qui n’utiliseront que leurs fonds propres pour accorder des prêts à la modernisation. Cette dernière étape améliorera considérablement l’effet de levier de ce mécanisme, en maximisant le nombre de ménages pouvant bénéficier de prêts à des conditions plus avantageuses.

« Je suis heureuse de constater que notre vision de l’investissement public évolue vers une approche plus ouverte et innovante et que nos banques privées sont davantage enclines à investir des fonds privés à l’appui des priorités nationales, comme l’efficacité énergétique dans les bâtiments, par exemple. Pour atteindre les objectifs fixés en matière d’efficacité énergétique en Lituanie, il est absolument essentiel de mettre en commun les efforts et les compétences des autorités publiques et des acteurs privés concernés. En outre, il s’agit du premier accord de garantie dans le cadre duquel des prêts devant servir à financer la modernisation d’immeubles collectifs seront accordés uniquement sur les fonds privés de banques avec une garantie du FEDER, ce qui nous permet d’atteindre l’effet de levier souhaité des finances publiques et de financer davantage de projets améliorant l’efficacité énergétique des ménages en dépendant moins des fonds de l’UE », a déclaré Loreta Maskalioviene, vice-ministre lituanienne des Finances.

Selon Reda Brandisauskiene, vice-ministre de l’environnement, plus de 2 500 immeubles collectifs ou 70 000 appartements ont été rénovés depuis le lancement du programme de modernisation d’immeubles collectifs, le total des investissements sur cette période atteignant 600 millions d’EUR.

« Le démarrage des activités dans le cadre du Fonds à effet de levier marque une étape importante dans l’histoire du financement du programme de modernisation d’immeubles collectifs. En investissant des capitaux privés, les banques commerciales témoignent d’une grande confiance à l’égard de ce programme de l’État lituanien, ce qui en assure un financement plus efficace et plus stable », a déclaré Reda Brandisauskiene, vice-ministre de l’environnement.

« Nous participons au programme de modernisation d’immeubles collectifs depuis le tout début, mais cet accord revêt une importance particulière pour nous », a déclaré Vytautas Sinius, PDG de Siauliu bankas. « Pour la première fois, les projets de rénovation seront financés par le biais de ce nouvel instrument financier reposant sur le partage des risques via la garantie de la BEI qui couvre les prêts accordés par Šiaulių bankas. À partir d’une enveloppe de 30 millions d’EUR, la BEI nous permettra de créer un portefeuille de prêts cinq fois plus important : 150 millions d’EUR à prêter pour la rénovation de 500 appartements. Un tel partenariat entre les secteurs public et privé permettra une utilisation maximale des fonds de l’UE à l’appui du programme de rénovation. »

« Près de 50 000 ménages lituaniens ont déjà pu réduire leur facture énergétique grâce au programme de modernisation d’immeubles collectifs, que la BEI a été l’une des premières à soutenir », a déclaré Alexander Stubb, vice-président de la BEI. « Grâce à l’accord signé ce jour, la BEI va mobiliser davantage de fonds pour ceux qui veulent améliorer l’efficacité énergétique de leur logement. Les bâtiments sont les principaux émetteurs de CO₂. Pour y remédier, la moindre petite mesure est très importante. »

La signature de l’accord de garantie fait suite à une contribution récente de 50 millions d’euros de Siauliu Bankas au titre du fonds de fonds Jessica II, qui a été signé le 12 novembre 2018. La nouvelle contribution convenue entre Šiaulių bankas et la BEI permettra de rénover 4 000 appartements supplémentaires selon des normes d’efficacité énergétique plus strictes.

Siauliu Bankas accordera des prêts pour la modernisation d’immeubles collectifs par le biais d’instruments approuvés dans le cadre de la base juridique de l’opération. Ces prêts auront une durée de 20 ans : pendant les cinq premières années, le taux d’intérêt sera fixé à 3 %. Pour les quinze années suivantes, l’intérêt sera fixé à 3 % + le taux Euribor à 6 mois (en cas de taux Euribor négatif, il sera considéré comme égal à 0).