- EIP, EIF ja Euroopa Komisjoni InvestEU programm ühendavad jõud, et edendada Poolas rohepööret.
- Kokkulepe võimaldab Inbankil väljastada uusi laene summas 701 miljonit Poola zlotti (üle 160 miljoni euro).
- Inbank annab eraisikutele uusi laene päikesepaneelide ja soojuspumpade ostmiseks.
- Kokkulepe tähistab EIP Grupi esimest täiesti rohelist InvestEU väärtpaberistamistehingut Poolas.
Euroopa Investeerimispanga Grupp (EIPG) sõlmis Inbankiga, mis on ELi panganduslitsentsiga Eesti finantstehnoloogiaettevõte, esimese sünteetilise väärtpaberistamise tehingu, mis on tagatud Poolas eraisikute päikesepaneelide laenudega. Tehing, mis on ühtlasi Inbanki esimene väärtpaberistamistehing, võimaldab pangal Poolas pakkuda järgneva kolme aasta jooksul eraisikutele, kes soovivad paigaldada päikesepaneele ja soojuspumpi, uusi laene summas kuni 701 miljonit Poola zlotti (üle 160 miljoni euro).
„Täna Inbankiga allkirjastatud leping puudutab energiasüsteemi ümberkujundamise olulist aspekti: pakkuda eraisikutele tuge rohepöördeks. ELi kliimapangana toetame aktiivselt roheenergiale üleminekut mitmes valdkonnas. Koostöö Inbankiga võimaldab meil jõuda eratarbijateni, et nad saaksid rohepöördest maksimaalset kasu,“ ütles EIP asepresident Teresa Czerwińska. „See tähistab EIPG esimest täiesti rohelist InvestEU väärtpaberistamistehingut Poolas. Lepingu keeruline finantsarhitektuur demonstreerib EIP ja EIFi loomingulist lähenemist, et saada rohepöörde edendamisse investeerimisest veelgi rohkem kasu.“
Kokkuleppe tingimused on järgmised:
- EIF pakub garantiid kõrgema järgu seeriale või kõige väiksema riskiga seeriale, mille väärtus on üle 549 miljoni Poola zloti ja millest poolele annab EIP edasigarantii;
- EIF pakub garantiid ka riskantsemale keskmise järgu seeriale rohkem kui 76 miljoni Poola zloti ulatuses, millel on Euroopa Komisjoni InvestEU programmi edasigarantii;
- struktuuri kõige riskantsema osa, madalama järgu seeria väärtus on umbes 10 miljonit Poola zlotti ja selle katab Inbank.
Väärtpaberistamise struktuur hõlmab sünteetilist intressivahet ning kõrgema järgu seeria ja teise järjekoha kahju väärtpaberistamise seeria proportsionaalset amortisatsiooni, mida mõjutab tulemuslikkus.
„Meil on rõõm teha Inbankiga koostööd nende esimese väärtpaberistamistehingu juures. Täna allkirjastatud lepingul on mitu erinevat eesmärki: see lisab Poola majandusse märkimisväärselt uut rahastust jätkusuutlikuks investeerimiseks ja sel on otsene mõju eraisikutele. Lisaks on see hea näide kolmepoolsest koostööst EIP, EIFi ja Euroopa Komisjoni vahel, mille käigus kasutatakse InvestEU uuenduslikke finantsinstrumente rohepöörde toetuseks,“ ütles EIFi juht Marjut Falkstedt.
Lepinguga toetatakse ühtekuuluvuspiirkondade edasist arengut Poolas ja see aitab kaasa ELi kapitaliturgude liidu tõhustamisele.
„See on EIP Grupi esimene täielikult roheline väärtpaberistamistehing Poolas InvestEU raames. Euroopa Komisjoni garantiiga toetatakse selliseid innovatiivseid finantsinstrumente, mis edendavad mitte vaid ettevõtete, vaid ka eraisikute roheinvesteeringuid,“ ütles Euroopa Komisjoni Poola esinduse juht Katarzyna Smyk. „Me väärtustame ka selle projekti raames toimuvat ELi riikide omavahelist koostööd.“
Inbanki uus pakkumine keskendub peamiselt Poola eramajapidamiste päikesepaneelide ja soojuspumpade soetamisele. Sellised projektid vähendavad CO2 heidet, soodustavad tervishoidu parema õhukvaliteedi kaudu, toetavad kliimamuutuste leevendamist ja aitavad saavutada programmi REPowerEU eesmärke; see on ELi programm liikmesriikide strateegilise autonoomia suurendamiseks energiavarustuse mitmekesistamise ja rohepöörde kiirendamise kaudu.
„See oluline riski ülekandev väärtpaberistamistehing on meie pikaajalises kasvustrateegias oluline samm, võimaldades meil laiendada oma tegevust strateegilistes segmentides ja keskenduda tugevalt roheenergia rahastamisele. See tugevdab mitte ainult meie kapitalipositsiooni, vaid võimaldab pakkuda klientidele ka konkurentsivõimelisemaid laenutingimusi, parandades veelgi meie turupositsiooni. Koostöö EIP Grupiga tugevdab meie pühendumust jätkusuutlikule arengule ning toetab kasvu ja innovatsiooni. Oleme Inbankis uhked võimaluse üle juhtida InvestEU toel EIPG esimest täiesti rohelist väärtpaberistamise tehingut Poolas, mis annab hoogu taastuvenergiale üleminekule nii Poolas kui ka mujal,“ ütles Inbanki juhatuse esimees Priit Põldoja.
Väärtpaberistamine on kapitali toetusmeede, mille puhul osa laenuportfelliga seotud krediidiriskist kantakse üle garantii müüjale, võimaldades seega garantii ostjal rohkem laene väljastada. Sünteetilise väärtpaberistamise puhul hoiab garantii ostja portfelli oma bilansis.
Taustteave
EIP on Euroopa Liidu pank, mis pakub pikaajalisi laene liikmesriikide ühiseid prioriteete toetavate usaldusväärsete projektide elluviimiseks. EIP aktsionärid on 27 liikmesriiki. EIP kaasamine suurendab konkurentsivõimet, õhutab innovatsiooni, edendab kestlikku arengut, tõhustab sotsiaalset ja territoriaalset ühtekuuluvust ning toetab õiglast ja kiiret üleminekut kliimaneutraalsusele. EIF on osa EIP Grupist. EIF toetab Euroopa VKEsid, edendades nende juurdepääsu rahastusele mitmesuguste finantsvahendajate kaudu, nagu pangad, garantii- ja liisingufirmad, mikrolaenuandjad ja erakapitalifondid.
2023. aastal andis EIP Grupp kokku 88 miljardit eurot uut rahastust rohkem kui 900 projektile, neist 49 miljardit eurot oli ette nähtud roheinvesteeringuteks. Oodatakse, et selline rahastus toetab investeeringuid kokku summas 320 miljardit eurot, aitab 400 000 ettevõtet ja säilitab 5,4 miljonit töökohta. Poolas kulutati rohkem kui pool 2023. aastal EIP antud 5,1 miljardist eurost kliimasõbralikele projektidele.
InvestEU programmiga pakutakse Euroopa Liidus hädavajalikku pikaajalist rahastamist, kaasates märkimisväärsel hulgal avaliku ja erasektori vahendeid kestliku majanduse toetamiseks. See aitab mobiliseerida erainvesteeringuid Euroopa Liidu poliitilistesse prioriteetidesse, nagu Euroopa roheline kokkulepe ja digiüleminek. InvestEU programm koondab ühe katuse alla paljud ELi rahastamisvahendid, mis muudab investeerimisprojektide rahastamise Euroopas lihtsamaks, tõhusamaks ja paindlikumaks. Programmi ELi tagatis on 26,2 miljardit eurot ning eesmärk on kaasata vähemalt 372 miljardit eurot lisainvesteeringuid.
Inbank on ELi panganduslitsentsiga finantstehnoloogiaettevõte, mis ühendab uudsel integreeritud finantseerimisplatvormil kaupmehi, tarbijaid ja finantsasutusi. Koostöös 6200 kaupmehega on Inbank sõlminud rohkem kui 881 000 aktiivset lepingut ja kogub hoiuseid seitsme Euroopa riigi turul. Inbanki võlakirjad on noteeritud Nasdaq Tallinna börsil.