Le Groupe BEI soutient plus d’un millier de petites entreprises en Finlande
Jukka Luukkanen, chef du bureau de la BEI à Helsinki
« J’ai été joueur de football professionnel au FC Inter Turku. Quand j’ai pris ma retraite, j’ai commencé à travailler dans une entreprise qui développait des logiciels destinés aux clubs vidéo pour la gestion des locations et des stocks de cassettes VHS. Un jour, un hôpital nous a demandé si nous pouvions créer un logiciel similaire pour sa banque de tissus » raconte Petteri Viljanen.
Les banques de tissus collectent et analysent des échantillons de tissus humains pour les hôpitaux et les médecins. Petteri Viljanen est co-fondateur et PDG de BCB Medical, l’une des PME finlandaises ayant bénéficié d’un financement soutenu par le Fonds européen d’investissement, qui fait partie du Groupe Banque européenne d’investissement.
« Une chose conduisant à une autre, voilà où nous en sommes aujourd’hui » conclut-il.
L’expression « une chose conduisant à une autre » résume également bien la manière dont le Groupe BEI soutient les PME. Il le fait indirectement : la BEI et le FEI investissent dans des fonds, proposent des produits en partage de risques et accordent des prêts à des intermédiaires finlandais, lesquels contribuent à leur tour au financement de PME. À ce jour, plus d’un millier de PME finlandaises ont bénéficié de ces mécanismes.
Partager les investissements
Dans le cas de BCB Medical, l’entreprise de Petteri Viljanen, l'intermédiaire était Standout Capital, qui a effectué un investissement important dans la société en 2017. Standout Capital est une société de capital-investissement soutenue par le FEI, qui intervient notamment pendant la phase de croissance des entreprises technologiques.
Autre « chose » ayant conduit à cet investissement : le Plan d’investissement pour l’Europe. Une composante de ce plan, le Fonds européen pour les investissements stratégiques (FEIS) permet au Groupe BEI d’intensifier ses activités de financement d’opérations innovantes et présentant un risque accru. En Finlande, cela s’est traduit par l’intervention du FEI à l’appui de PME par l’intermédiaire d’institutions financières locales telles que Standout Capital, mais aussi par des prêts directs de la BEI à l’appui d’entreprises innovantes. Les financements approuvés en Finlande au titre du FEIS s’élèvent à ce jour à 2 milliards d’EUR et devraient mobiliser 7,2 milliards d’EUR d’investissements supplémentaires.
Le projet mené avec Standout Capital est l’une des 25 opérations reposant sur des fonds de capital-investissement que le FEI a menées à bien en Finlande, le tout représentant au total 450 millions d’EUR. Depuis le début de l'année, le FEI a déjà signé ses deux premiers accords de co-investissement avec des investisseurs providentiels finlandais dans le cadre du fonds European Angels Fund S.C.A. SICAR - Finland. Ce dispositif, conseillé par les experts du FEI, vise à fournir des fonds propres à des fins de co-investissement à des investisseurs providentiels et à d’autres bailleurs de fonds non institutionnels afin de contribuer au financement d’entreprises innovantes ou à vocation technologique.
Partager les risques dans les petites entreprises
En outre, le Groupe BEI soutient le financement des PME au moyen d’accords de partage des risques. Ainsi, les établissements OP, Nordea, Savings Bank Group, Säästöpankkien Keskuspankkien, OMA SP et Aktia serviront d'intermédiaires dans le cadre de l’Initiative en faveur des PME et à ce jour, près de 400 millions d’EUR ont déjà été affectés.
Soutenu par les autorités finlandaises et la Commission européenne, un accord de partage des risques permettra à ces banques de prêter davantage aux PME à des conditions avantageuses, à savoir des taux d’intérêt réduits et des exigences plus favorables en matière de garanties. Le volet Garantie pour les PME du dispositif InnovFin est un autre produit en partage des risques mis en œuvre par le FEI. Les banques finlandaises OP, Nordea et ålandsbanken disposent de programmes reposant sur ce mécanisme et les PME désireuses d’obtenir un prêt peuvent s’adresser directement à elles.
Les activités des PME sont également soutenues par des programmes indirects basés, notamment, sur la titrisation. Enfin, les PME peuvent également recourir aux prêts spécifiques que la BEI accorde à des banques commerciales. Par exemple, OMA SP accorde actuellement des prêts à des PME en Finlande sur la base d’un mécanisme d’intermédiation de ce type. Après le record établi en 2016 (2,2 milliards d’EUR), l’intervention de la BEI en Finlande a atteint plus de 1,9 milliard d’EUR en 2018, l'accent ayant été davantage mis sur des projets de moindre ampleur que les années précédentes.
Ainsi, si vous envisagez de mettre un terme à votre carrière de joueur de football ou de hockey professionnel et que vous avez un projet de création de PME, allez jeter un coup œil du côté des fonds et des banques que le Groupe BEI soutient.
Cet article a été publié pour la première fois dans un magazine semestriel du ministère finlandais de l’économie et de l’emploi qui paraît en finnois.