Řada českých podniků získá přístup k rozsáhlejšímu financování díky příslibu záruky v objemu 1,4 miliardy Kč (55 milionů eur), který poskytla Evropská investiční banka (EIB) České spořitelně (ČS). Investice EIB, která má podobu záruky za mezaninovou tranši syntetické sekuritizace, umožní ČS rozšířit poskytování úvěrů malým a středním podnikům a společnostem se střední kapitalizací v České republice.
Transakce dává ČS v rámci pravidel pro bankovní kapitál prostor k rozšíření financování českých malých a středních podniků a společností se střední kapitalizací o celkovou částku přibližně 5,7 miliardy Kč (228 milionů eur). Operaci podporuje Evropský investiční fond (EIF), jenž je součástí skupiny EIB, a jejím cílem je podpořit podnikání, zaměstnanost a regionální rozvoj v Česku. Velká část (podle předběžného odhadu 80 %) nových úvěrů bude směřovat do regionů soudržnosti.
„Přístup k financování je základem prosperující ekonomiky. Tímto strategickým partnerstvím otevíráme nové příležitosti pro české malé a střední podniky a společnosti se střední kapitalizací, pomáháme jim inovovat, expandovat a vytvářet pracovní místa,“ prohlásil viceprezident EIB Kyriacos Kakouris. „EIB cíleně podporuje udržitelný růst a posiluje odolnost místních podniků a zajišťuje jim přístup ke kapitálu a trhu, který je nezbytný pro úspěch v měnícím se ekonomickém prostředí.“
Operace podporuje cíle skupiny EIB, jež zahrnují nejen podporu malých a středních podniků a podniků se střední kapitalizací, ale také podporu sociální soudržnosti.
V rámci transakce poskytuje EIF ochranu mezaninové tranše v hodnotě více než 1,4 miliardy Kč (55 milionů eur), za kterou poskytuje protizáruky EIB. Podřízenou a přednostní tranši si ponechává ČS. Struktura transakce, která byla odvozena od portfolia v hodnotě 17,7 miliardy Kč (709 milionů eur), zahrnuje syntetické nadměrné rozpětí, poměrnou amortizaci (v závislosti na výkonnosti) a tříleté období doplňování.
„Tato transakce významně posílí naši schopnost podporovat české malé a střední podniky a společnosti se střední kapitalizací,“ uvedla generální ředitelka EIF Marjut Falkstedt. „Poskytnutím kapitálové úlevy umožňujeme ČS rozšířit její úvěrovou kapacitu, což je klíčové pro podporu hospodářského růstu a vytváření pracovních míst v regionu.“
„Podpora malých a středních podniků patří mezi strategické priority korporátního bankovnictví České spořitelny. Ne náhodou naše banka vyrostla do pozice největšího financiéra SME v Česku. Poskytujeme firmám komplexní podporu zaměřenou na posilování jejich finanční kondice, přidané hodnoty a celkové konkurenceschopnosti. Jsme rádi, že se nám podařilo využít naši dlouholetou spolupráci s EIB a EIF a zpřístupnit domácím firmám nový program financování, ze kterého budou mít užitek,“ říká Pavel Kráčmar, člen představenstva ČS odpovědný za korporátní bankovnictví.
Tato transakce posílí důvěru investorů v sekuritizaci, a to zejména v zeměpisných oblastech s omezeným počtem a menším objemem sekuritizačních transakcí.
Základní informace:
Skupina EIB
Evropská investiční banka (EIB) je instituce Evropské unie vlastněná jejími členskými státy, která poskytuje dlouhodobé úvěry. Financuje investice, které přispívají k cílům politiky EU prostřednictvím podpory digitalizace a technologických inovací, bezpečnosti a obrany, zemědělství a biohospodářství, sociální infrastruktury, investic s velkým dopadem mimo EU a unie kapitálových trhů. Skupina EIB, jejíž součástí je také Evropský investiční fond (EIF), podepsala v roce 2024 nové financování ve výši téměř 89 miliard eur určených pro více než 900 projektů. Očekává se, že tyto závazky mobilizují investice ve výši přibližně 350 miliard eur, které podpoří 400 000 společností a 5,8 milionu pracovních míst. Pokud jde o Českou republiku, skupina EIB v loňském roce sjednala operace v celkové výši 2,47 miliardy eur.